顧客満足度を高める、不動産とＦＰ（金融・税金）のトータル提案

わたしが提供するコンサルティングは、六本木の高級ラウンジやフラワーショップで培った空間プロデュースから始まり、不動産、そして金融分野へとその軸足を広げてきました。
しかし、実務経験を重ねていく中で、単に「良い物件を探して紹介する」だけでは、お客様の抱える本質的な課題の解決には不十分であると強く感じるようになりました。

きっかけは、身近な友人から寄せられたひとつの相談でした。
最初は「どんな物件を購入すべきか」という住まい探しの話から始まりましたが、対話を重ねるうちに相談内容は自然と広がっていきました。
「自分はいくらの物件まで購入可能なのか」
「頭金はいくら必要で、手元の資金からいくら用意するのが最適なのだろうか」
「ローンを組んだ場合、将来の税金や保険はどう影響するのか」
といった、資産全体に及ぶお金の相談へと発展していったのです。

個別の不動産という点だけを見るのではなく、お客様が保有する資産全体、そして将来のライフプランを正確に把握した上で提案することができれば、ご相談いただくお客様にとっても圧倒的な安心感につながるはずです。

また、わたし自身もより大きな自信を持ってコンサルティングに臨むことができると考え、ファイナンシャルプランナー（FP）資格を取得することを決意しました。

FPとして体系的に学び始めたことで、もっとも大きく変化したのは、個々のライフ環境や属性によって複雑に異なる「保険」や「税金」に対する理解でした。不動産の知識にFPとしての金融・税務の視点が加わったことで、お客様に提供できる価値の幅は飛躍的に広まりました。
とくに住宅購入にともなって付帯する「団体信用生命保険（団信）」については、その詳細な仕組みや保障範囲まで踏み込んで解説できる不動産業者は、実際にはそれほど多くありません。

現在では、「ここは団信で手厚くカバーできるため、重複して加入している民間保険を整理して固定費を浮かせましょう」「団信では不足するリスクについては、別の高度障害保険等で補っておくべきです」といったように、お客様が抱える課題を多角的な視点から整理し、最適なトータルソリューションを提案できるようになりました。
不動産を軸にしながら、保険や税務までを組み合わせて価値を高めるアプローチに、大きなやりがいを感じています。

欧米の富裕層の間では、資産を防衛し育てるために、税理士・弁護士・プライベートバンカー・不動産コンサルタントといった各分野の専門家が横断的にチームを組み、資産全体を統合的に管理するのがスタンダードです。
一方、日本では優秀な専門家と個別につながっていても、それらが有機的に連携していないケースが少なくありません。わたしは、お客様の資産状況や価値観を深く理解した上で、必要な領域の信頼できる専門家同士をコネクト（連結）するハブとしての役割も担っています。
「トータルで任せられるから安心だ」
という富裕層のお客様からの言葉こそが、この提案スタイルの価値を物語っています。