富裕層が抱える資産防衛・継承の切実な悩み
一定以上の資産を保有している富裕層や経営者の方々にとって、「築き上げた資産をいかに減らさずに守るか」「所有している不動産をどのように活用して収益性を高めるか」、そして「最終的に資産をどのような形で次の世代へスムーズに継承していくか」というテーマは、人生におけるきわめて大きな課題です。
株式や投資信託などの金融資産は、世界情勢や経済指標によって価格が日々乱高下するため、常に高度な目利きとリスク管理が求められます。
一方で、不動産には実体のある「現物資産」が存在します。
「株式市場の乱高下に比べると、資産の形として目に見えやすく、価値の裏付けを理解しやすい」と感じる富裕層が多いのは極めて自然なことです。
一方で、不動産には実体のある「現物資産」が存在します。
「株式市場の乱高下に比べると、資産の形として目に見えやすく、価値の裏付けを理解しやすい」と感じる富裕層が多いのは極めて自然なことです。
本来、不動産は株式や現金に比べると売買に時間がかかり、流動性が低い資産とされてきました。
しかし近年、日本の不動産市場、とくに東京都心部の市場においては、その流動性が急速に高まりつつあります。市場で優良な物件が活発に売買・取引される機会が、明らかに増加しているのです。
その背景には、日本社会全体が直面している構造的な変化があります。
ひとつは、全国的に社会問題化している「空き家」や高齢所有者による資産の滞留問題です。高齢化が進む中で、相続の発生などをきっかけとして、これまで市場に出てこなかった一等地の希少な物件や、長年家族で保有されてきた不動産が市場に流出してくるケースが増加しています。これによって市場全体の流動化に拍車がかかっているのです。
また、インフレの進行や歴史的な低金利環境、さらには海外からの潤沢な投資マネーの流入も、不動産の流動性を押し上げる強力な要因となっています。
現金の価値が目減りしていく現代においては、ただ銀行口座に預貯金を置いておくこと自体がリスクとなり得ます。
そのため、富裕層の間では「現金をより強固で流動性の高い都心一等地の不動産へ組み替える」という動きが一般化しています。
現金の価値が目減りしていく現代においては、ただ銀行口座に預貯金を置いておくこと自体がリスクとなり得ます。
そのため、富裕層の間では「現金をより強固で流動性の高い都心一等地の不動産へ組み替える」という動きが一般化しています。
今後のコラムで具体的にご紹介していく事例は、わたしがこれまでの実務で直接関わってきた数多くの不動産取引の中から、資産防衛や継承を考える皆様にとって特に再現性が高く、学びの深いケースを厳選したものです。
流動性が高まる現代の不動産市場において、富裕層がいかにしてチャンスを捉え、資産価値を高めてきたのか、そのリアルな現場の知恵をお伝えしていきます。
